MODIFICACIONES EN LOS REGIMENES DE INFORMACION DE OPERACIONES FINANCIERAS Y BILLETERAS VIRTUALES. RG5699 ARCA.

La Resolución General 5699 de la ARCA (Agencia de Recaudación y Control Aduanero), vigente a partir del 23 de mayo de 2025, introduce modificaciones significativas en los regímenes de información para entidades financieras y administradoras de billeteras virtuales. 

En resumen, la resolución eleva los montos a partir de los cuales las entidades están obligadas a informar las operaciones de sus clientes. Esto incluye:

• Acreditaciones mensuales en cuentas: Los límites de información se incrementan a $50.000.000 para personas humanas y $30.000.000 para personas jurídicas.
• Extracciones mensuales en efectivo: El monto mínimo a informar pasa a ser de $10.000.000.
• Saldos de cuentas: Se informarán saldos iguales o superiores a $50.000.000 para personas humanas y $30.000.000 para personas jurídicas al último día hábil del mes.
• Depósitos a plazo: Los montos a informar son $100.000.000 para personas humanas y $30.000.000 para personas jurídicas.
• Consumos con tarjetas de débito: Se informarán consumos acumulados iguales o superiores a $50.000.000 mensuales por cuenta.
• Operaciones de agentes de liquidación y compensación (intermediarios financieros): Se informarán operaciones cuyo monto neto mensual sea igual o superior a $100.000.000 para personas humanas y $30.000.000 para personas jurídicas.
• Billeteras virtuales y plataformas de gestión digital: Los movimientos de activos (ingresos, egresos, saldos) se informarán cuando superen los $50.000.000 para personas humanas y $30.000.000 para personas jurídicas. Además, estos montos se actualizarán semestralmente según el Índice de Precios al Consumidor (IPC).